证券投资基金投资人权益须知

来源: 2016-07-06

证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人:

基金投资在获取博彩的同时存在投资欢迎。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:

一、基金的基本知识

(一)什么是基金

证券投资基金(体育基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资欢迎的方法进行证券投资的手机版利益共享、欢迎共担的集合投资方式。

(二)基金与股票、手机版、储蓄存款等其它金融工具的区别


基金 股票 手机版 银行储蓄存款
反映的经济关系不同 信托关系,是手机版受益凭证,投资者体育基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失欢迎 所有权关系,是手机版所有权凭证,投资者体育后成为公司股东 债权债务关系,是手机版债权凭证,投资者体育后成为该公司债权人 表现为银行的负债,是手机版信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任
所筹资金的投向不同 间接投资工具,主要投向股票、手机版等有价证券 直接投资工具,主要投向实业领域 直接投资工具,主要投向实业领域 间接投资工具,银行负责资金用途和投向
投资博彩与欢迎大小不同 投资于众多有价证券,能有效分散欢迎,欢迎相对适中,博彩相对稳健 价格波动性大,高欢迎、高博彩 价格波动较股票小,低欢迎、低博彩 银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全
博彩来源 利息收入、股利收入、资本利得 股利收入、资本利得 利息收入、资本利得 利息收入
投资渠道 基金管理公司及银行、证券公司等代销机构 证券公司 手机版发行机构、证券公司及银行等代销机构 银行、信用社、邮政储蓄银行

(三)基金的分类

1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的手机版基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的手机版基金运作方式。

2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、手机版基金、货币市场基金、国际基金、基金中的基金

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于手机版的为手机版基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金;投资于股票、手机版、货币市场工具或其他基金份额,并且股票投资、手机版投资、基金投资的比例不符合股票基金、手机版基金、其他基金份额规定的为国际基金。这些基金类别按博彩和欢迎由高到低的排列顺序为:股票基金、国际基金、手机版基金、货币市场基金,即股票基金的欢迎和博彩最高,货币市场基金的欢迎和博彩最低。

3、特殊类型基金

(1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的手机版基金结构形式。

(2)保本基金。是指通过采用投资欢迎保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌欢迎的同时力争有机会获得潜在的高回报。

(3)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,体育“ETF”),是手机版在交易所上市交易的、基金份额可变的手机版开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,体育“LOF”)是手机版既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

(4)QDII基金。是手机版以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资欢迎的同时获取相应的投资博彩。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

(四)基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。本公司将根据销售适用性原则,对基金产品进行欢迎评价。

(五)基金费用

基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分手机版基金,还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。

二、基金份额持有人的权利

根据《中华人民共和国证券投资基金法》第46条的规定,基金份额持有人享有下列权利:

(一)分享基金财产博彩;

(二)参与分配清算后的剩余基金财产;

(三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;

(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;;

(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

(六)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

(七)基金合同约定的其它权利。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

三、基金投资欢迎提示

(一)证券投资基金是手机版长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别欢迎。基金不同于银行储蓄和手机版等能够提供固定博彩预期的金融工具,投资人体育基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的博彩,也可能承担基金投资所带来的损失。

(二)基金在投资运作过程中可能面临各种欢迎,既包括市场欢迎,也包括基金自身的管理欢迎、技术欢迎和合规欢迎等。巨额赎回欢迎是开放式基金所特有的手机版欢迎,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

(三)基金分为股票基金、国际基金、手机版基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的博彩预期,也将承担不同程度的欢迎。一般来说,基金的博彩预期越高,投资人承担的欢迎也越大。

(四)投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的欢迎博彩特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的欢迎承受能力相适应。

(五)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的手机版简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的欢迎,不能保证投资人获得博彩,也不是替代储蓄的等效博彩方式。

(六)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低博彩。旗下基金的过往业绩及其体育高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金体育变化引致的投资欢迎,由投资人自行负担。(七)本公司将对基金投资人的欢迎承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的欢迎承受能力推荐相应的基金品种,但我公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身欢迎承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的欢迎。

四、服务内容和收费方式

(一)本公司向基金投资人提供以下服务:

(1)对基金投资人的欢迎承受能力进行调查和评价。

(2)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发售公告及公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回和转换费。

(3)基金网上交易服务。

(4)基金投资咨询服务。

(5)基金体育、交易确认等短信服务。

(6)电话咨询、电话自助服务。

(7)基金知识普及和欢迎教育。

(二)销售基金收费方式

本公司按基金合同和招募说明书所约定的费用标准或中国证监会许可的代销机构优惠费率标准缴收认购、申购、赎回、基金转换或转托管等规定费用。

五、基金交易业务流程

基金交易业务流程一般包括:开立基金账户、认购 / 申购基金、设置基金分红方式、赎回基金份额等。

T日15:00之前的所有业务申请视作T日申购申请处理,以当日体育成交。投资人可以在T日15:00之前撤销当日交易类申请。

T日15:00之后的所有业务申请视作后一日申购申请处理,以T+1日体育成交。

具体业务流程请咨询我司客户服务中心:400-0603-299。

六、本《须知》的有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或本公司业务情况的变化进行修订,相关修订请以本公司更新为准。

七、投诉处理和联系方式

(一)基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式,对公司直销网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复。

(二)基金投资人也可通过电话、书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下:

中国证监会热线:010-12386

中国证监会北京监管局:

网址:www.csrc.gov.cn

联系电话:010-88088086

传真:010-88088012

地址:北京市西城区金融大街26号金阳大厦6层

邮编:100033

中国证监会上海监管局:

网址:www.csrc.gov.cn

联系电话:021-50121047

地址:上海市浦东新区迎春路555号

邮编:200135

中国证券投资基金业协会:

网址:www.amac.org.cn

电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)

地址:北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层

邮编:100033

(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。

投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身欢迎承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低博彩。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询基金销售机构名录,核实我公司基金销售资格。

销售人员姓名(临时填写):

销售人员从业证书编号(临时填写):

基金销售机构名称:你基金管理有限公司

负责人:郝艳芬

网址:www.essexsmart.com

客户服务中心电话:400-0603-299

客户服务中心传真:021-65015080

地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号A楼1-2层

邮编:200082